【誠信建設(shè)萬里行】網(wǎng)絡(luò)直播間的財經(jīng)“導(dǎo)師”如何行騙？

兩年時間，全國各地２０００多名投資者以為得到網(wǎng)絡(luò)財經(jīng)“高人”指點，投資境外股指期貨、場外個股期權(quán)交易市場，最終導(dǎo)致投資者的２．３億元蒸發(fā)。

經(jīng)查，所謂的“高人”其實是一個電信詐騙團(tuán)伙。６月，四川溫江警方在廣州、長沙、海口、成都同時收網(wǎng)，抓獲９個涉案公司的相關(guān)工作人員１５６人。截至目前，９４名嫌疑人被依法批準(zhǔn)逮捕。

直播間多名“導(dǎo)師”指導(dǎo)，老股民５天虧掉１２萬元

７５歲的成都周大爺是一位老股民。２０１７年１１月，他接到一個在線炒股學(xué)習(xí)平臺的電話。經(jīng)不住軟磨硬泡，老周通過了男子的微信驗證，隨后被引入“１２３４ＴＶ財經(jīng)直播平臺”上的一個直播間。直播間中有多名“導(dǎo)師”，好幾十名聽眾。老周覺得其中一個“講得不錯，還知道很多內(nèi)幕消息”。

半個月后，這位“導(dǎo)師”告訴大家，炒股不如炒期貨指數(shù)來錢快，并稱他自己投了幾千萬元，只要大家跟著他的方向買，都能賺到錢。

老周雖然心動，但遇到了難題：國家明令禁止公民個人進(jìn)行境外股票指數(shù)期貨交易?？头R上向他推薦了一個叫“期之家”的ＡＰＰ，并稱投資者可以依托這個平臺，對香港恒生指數(shù)、德國ＤＡＸ等境外股票指數(shù)期貨進(jìn)行交易。

開通賬戶后，老周投入了８０００元，根據(jù)“導(dǎo)師”的指令操作，很快賺了幾百元。隨后他又投入１０萬元，賺了２萬多元。按“導(dǎo)師”要求，老周將投資追加到３０萬元。

但接下的操作讓老周感到不安?！皩?dǎo)師每天有三次指令，每次都讓買很多手，然后大約５分鐘就指示賣出?！泵坎僮饕皇郑现芏夹枰Ц镀脚_傭金，５天時間，光傭金就付了１萬多元。“平臺還加了杠桿，一旦指數(shù)下跌，我就是成倍數(shù)地虧?！崩现苷f。

投資才５天，老周賬戶上的３０萬元就只剩下１６萬元。除去前期賺的，總共虧了１２萬元。

老周的遭遇并非孤例。在過去兩年中，通過“期之家”“平安策投”“大管家”“聯(lián)期寶”等平臺進(jìn)行交易的２０００多名投資者幾乎全盤皆輸，損失金額達(dá)２．３億元。

２０１７年１２月，“期之家”引起了成都市公安局溫江分局的注意，警方圍繞平臺信息流、資金流和銀行賬戶流水、電話清單進(jìn)行了證據(jù)收集固定、追蹤溯源，逐步摸清了一個以劉良、謝連強(qiáng)等１４人為骨干的特大電信詐騙團(tuán)伙。

設(shè)“實盤”和“虛盤”行騙，“對賭”榨干投資人

溫江警方在偵查中發(fā)現(xiàn)，“期之家”平臺實際上由“實盤”和“虛盤”即虛擬盤兩套大盤組成。對于有投資經(jīng)驗和專業(yè)知識的投資者，平臺會將其賬號接入“實盤”，通過收取高額手續(xù)費、通道費賺錢；沒有期貨投資經(jīng)驗的，就成了“虛盤”中的待宰羔羊。

犯罪團(tuán)伙對“虛盤”中的套路進(jìn)行了精心設(shè)計：首先將香港恒生指數(shù)、德國ＤＡＸ等股票指數(shù)導(dǎo)入“虛盤”中，使其看上去與“實盤”無異；再由“導(dǎo)師”對投資者發(fā)出買賣指令，控制投資者的交易行為；當(dāng)“導(dǎo)師”對投資者取得控制后，便能變身“莊家”，在平臺上與投資者作對手，通過多頭、空頭對手持倉，蠶食投資者資金。

“舉個例子，犯罪嫌疑人斷定某股指期貨將走高，便建議投資者做空該期貨，自己則在對手盤加倉多單，當(dāng)投資者發(fā)現(xiàn)市場走勢與自己的投資方向相左時，他已經(jīng)以高杠桿賠掉了本金?！背啥际泄簿譁亟志中虃纱箨牬箨犻L段嵐說。

這個過程中，一旦有投資者對“導(dǎo)師”提出質(zhì)疑，網(wǎng)絡(luò)直播間中立刻就有“水軍”站出來搖旗吶喊。對“屢教不改”的人，后臺就將其踢入“實盤”。

２０１８年３月，在“期之家”不斷被舉報后，謝連強(qiáng)等人察覺運行風(fēng)險過高，將平臺關(guān)停。隨后，他們又成立多家公司，購買了“平安策投”“大管家”“聯(lián)期寶”等平臺，以類似手法繼續(xù)行騙。這次，他們將業(yè)務(wù)從“境外股票指數(shù)期貨”轉(zhuǎn)向了“中國證券期貨市場場外衍生品”，即場外個股期權(quán)。

記者了解到，場外個股期權(quán)業(yè)務(wù)同樣屬于公民個人無法參與的交易類型。２０１７年９月１７日，中國期貨業(yè)協(xié)會下發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)風(fēng)險管理公司場外衍生品業(yè)務(wù)適當(dāng)性管理的通知》，明確禁止期貨風(fēng)險管理子公司與個人開展場外期權(quán)業(yè)務(wù)。

“平安策投”聲稱，可以讓投資者參與交易，并通過高杠桿獲取高額投資回報?！啊畬?dǎo)師’會向投資者推薦‘垃圾股’或長期位于周期底部的股票，并鼓吹有‘內(nèi)幕消息’，股票即將大漲。之后，‘平安策投’會與證券公司簽訂場外個股期權(quán)合約。謝連強(qiáng)團(tuán)伙手下的其他公司則向證券公司購買該合約?！倍螎拐f。

與正規(guī)的普通場外個股期權(quán)交易不同，“平安策投”所提供的合約存續(xù)期只有兩周，遠(yuǎn)低于普通交易的一至三個月。到期后，由于股票并沒有上漲到能夠盈利的水平，投資者只能選擇放棄行權(quán)或行權(quán)蒙受損失。而購買了投資者期權(quán)合約的謝連強(qiáng)團(tuán)伙則再次通過“對賭”模式，取得利益。

警方還發(fā)現(xiàn)，“平安策投”運行初期，還按流程與證券公司簽訂場外個股期權(quán)合約，隨著他們發(fā)現(xiàn)投資人都無法獲利后，便開始偽造訂單?！捌鋵崒τ谕顿Y者來說，無論公司入不入單都是賠錢。”段嵐說。

警方表示，當(dāng)前電信詐騙手法不斷翻新，本案利用場外個股期權(quán)交易進(jìn)行詐騙還不多見?！白C券期貨市場投資本身具有高風(fēng)險，犯罪分子的作案專業(yè)性較高，迷惑性、隱蔽性極強(qiáng)?！背啥际泄簿譁亟志志珠L陶旭東說。（據(jù)新華社成都９月５日電）